Несмотря на то, что Интернет предоставил нам больше информации, чем когда-либо, сегодняшний цифровой век облегчил мошенникам возможность осуществлять свою мошенническую деятельность. От фальшивых сообщений в социальных сетях до фишинга паролей к финансовым счетам – мошенники нашли бесчисленное множество способов завладеть деньгами других людей.

Они используют любые средства связи с жертвами – телефон, обычную почту, электронную почту и Интернет.

Они завоевывают ваше доверие, и когда у них получается, они просят у вас денег, а после берут и убегают с ними.

Сценарии, которые они используют, постоянно меняются. Но вы можете защитить себя, своих друзей и семью, вооружившись знаниями о наиболее распространенных типах мошенничества.

Будьте в курсе

Western Union помогает защитить потребителей от мошенничества с денежными переводами посредством обучения и повышения осведомленности.

Следите за нашими предупреждениями и обновлениями

Мошенничество с предоплатой / авансом

Жертву просят внести предоплату за финансовые услуги, которые никогда не оказывались. Жертвы часто отправляют несколько транзакций для оплаты различных авансовых платежей. Общие методы могут включать просьбу предоплаты за: кредитную карту, гранты, ссуды, наследование или инвестиции.

Связано с:
Мошенничество с налогами, Телемаркетинг, Мошенничество с иммиграцией, Мошенничество с благотворительностью, Мошенничество с социальным нетворкингом, Мошенничество с поддельными чеками, Мошенничество с пожилыми членами семьи

Статьи:
4 способа защитить себя от мошенничества с предоплатой, будьте готовы к студентческому мошенничеству

image-no-BG-left-300x243-1

Мошенничество с анти-вирусом

С жертвой связывается кто-то, утверждающий, что он из известной компьютерной или софтверной компании, и на компьютере жертвы был обнаружен вирус. Жертве сообщают, что вирус можно удалить и защитить компьютер за небольшую плату с помощью кредитной карты или денежного перевода. На самом деле на компьютере вируса не было, и жертва только что потеряла деньги, которые она отправила на защиту.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Кража личных данных, Фишинг

Статья:
5 способов защитить себя от технического мошенничеста

Fraud-Icon-01

Мошенничество с благотворительностью

С жертвой часто связываются по электронной почте, обычной почте или телефону с просьбой о пожертвовании, которое будет отправлено денежным переводом физическому лицу, чтобы помочь жертвам недавнего события, такого как стихийное бедствие или чрезвычайная ситуация (например, наводнение, циклон или землетрясение). Законные благотворительные организации никогда не просят пересылать пожертвования физическим лицам через службу денежных переводов.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Фишинг, СМС/Смишинг

Статьи:
Western Union и Better Business Bureau предупреждают о мошенничестве во время благотворительного сезона, 6 спосоов предотвратить мошенничество с благотворительностью

Charity

Мошенничество с неотложной помощью

Жертвам внушают, что они отправляют деньги, чтобы помочь другу или близкому человеку, который остро нуждается в помощи. Жертва срочно отправляет деньги, предполагая что заботится о любимом человеке.

Связано с:
Мошенничество с пожилыми членами семьи, Мошенничество с предоплатой / авансом

Статья:
Western Union и Better Business Bureau Partner по защите потребителей от мошенничества в чрезвычайных ситуациях

EmergencyBernie

Мошенничество при трудоустройстве

Жертва отвечает на объявление о вакансии, в котором ее нанимают на фиктивную работу и отправляют поддельный чек на расходы, связанные с работой. Сумма чека превышает расходы жертвы, и жертва отправляет мошенникам оставшиеся средства денежным переводом. Чек не подтверждается, и жертва несет ответственность за полную сумму.

Связано с:
Мошенничество с тайным покупателем, Мошенничество с поддельными чеками

Статья:
3 вида мошенничества при трудоустройстве и советы, которые помогут не стать жертвой мошенников

Employment

Вымогательство

Угрозы жизни, арест или другие требования со стороны мошенников с целью незаконного получения денег, имущества или услуг от жертвы путем принуждения.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество через знакомства, Мошенничество с иммиграцией, Мошенничество с налогами, Мошенничество с неотложной помощью, Мошенничество с анти-вирусом, Фишинг

Fraud-Icon-04

Мошенничество с поддельными чеками

Жертвам часто присылают чек и просят внести этот чек и использовать средства для покрытия расходов на трудоустройство, покупок в Интернете, тайных покупок и т.д. Чек поддельный, и жертва несет ответственность за любые средства, использованные по чеку. Помните, что денежные средства с чека, внесенного на счет, не следует использовать до тех пор, пока чек не будет официально подтвержден, что может занять несколько недель.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с тайным покупателем, Мошенничество при трудоустройстве, Мошенничество с переплатой, Мошенничество с покупками в Интернете, Мошенничество с призами и лотереями, Мошенничество с арендой недвижимого имущества

Статья:
Как предотвратить мошенничетсво с подделыным чеком

Fraud-Icon-02

Мошенничество с пожилыми членами семьи

Это мошенничество является видом мошенничества связанным с неотложными ситуациями.
С жертвой связывается человек, притворяющийся внуком, терпящим бедствие, либо авторитетным лицом, таким как медицинский работник, сотрудник правоохранительных органов или адвокат.
Мошенник описывает неотложную или чрезвычайную ситуацию (залог, медицинские расходы, средства на экстренную поездку) с участием внука, для которой требуется немедленная отправка денежного перевода.
Никакой чрезвычайной ситуации не произошло, и жертва, которая отправила деньги, чтобы помочь своему внуку, потеряла свои деньги.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с неотложной помощью

Статья:
6 советов и идей предотвратить мошенничество с пожилыми членами семьи

image-no-BG-left-3

Кража личных данных

Похитители личных данных используют личную информацию (например, номера социального страхования, информацию о банковском счете и номера кредитных карт), чтобы выдать себя за другое лицо. Это может включать открытие кредитного счета, опустошение существующего счета, заполнение налоговых деклараций или получение медицинской страховки.

Связано с:
Мошенничество с покупками в Интернете, Фишинг, СМС/Смишинг, Мошенничество с социальным нетворкингом, Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с иммиграцией, Мошенничество с налогами, Мошенничество при трудоустройстве, Мошенничество с анти-вирусом, Мошенничество через знакомства

Fraud-Icon-05

Мошенничество с иммиграцией

Жертве звонит кто-то, утверждающий, что он из иммиграционной службы, и сообщает, что существует проблема с иммиграционным досье жертвы. Личная информация и конфиденциальные данные, связанные с иммиграционным статусом жертвы, могут быть предоставлены, чтобы история выглядела более правдоподобной. Немедленная оплата требуется для устранения любых проблем с записями жертвы, и может возникнуть угроза депортации или тюремного заключения, если оплата не будет произведена немедленно денежным переводом.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с переплатой, Мошенничество с неотложной помощью

Статья:
6 советов как защитить себя от мошенничества с иммиграцией

Immigration

Мошенничество с покупками в Интернете

Жертвами могут быть покупатель или продавец товаров (например, домашних животных, автомобилей) или услуг, рекламируемых в Интернете через Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com и т. д. Мошенники, притворяющиеся законными продавцами в Интернете, используя поддельный веб-сайт или поддельную рекламу на подлинном сайте, рекламирующая товар по низкой цене. Они просят вас заплатить предоплаченной банковской картой или денежным переводом, после того, как деньги будут отправлены, жертва никогда не получит товар или услугу. Мошенники также притворяются законными покупателями, отправляя сумму, превышающую продажную цену, и просят продавца вернуть им разницу денежным переводом.

Связано с:
Мошенничество с переплатой, Мошенничество с арендой недвижимого имущества, Мошенничество с поддельными чеками

Статьи:
Предупреждение о мошенничестве: рост мошенничества с покупкой щенков в интернете, Советы как защитить себя от мошенничества при онлайн покупках в этом праздничном сезоне, Защитите себя от мошенничества связанного с COVID-19

image-no-BG-left-7

Мошенничество с призами и лотереями

Жертве сообщают, что она выиграла в лотерею или иным способом приз и что деньги должны быть отправлены для покрытия налогов или сборов с выигрыша. Жертва может получить поддельный чек на часть выигрыша, и как только чек внесен и деньги отправлены, чек не подтверждается.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с поддельными чеками

Статьи:
7 советов предотвратить мошенничество с лотереей, Предотвратите попадание на мошенничество с розыгрышами

Lottery

Мошенничество с подбрасыванием денег

Социальные сети используются, чтобы заманить новых жертв в старую аферу по быстрому обогащению, когда пользователи рекламируют способы превратить 100 долларов в 1000 долларов путем «подбрасывания денег». Эта презентация предполагает, что инвесторы могут воспользоваться особенностями денежной системы, чтобы получить дополнительные денежные средства и превратить несколько сотен долларов в тысячи. Как только мошенники получают доступ к деньгам, они часто не позволяют жертве связываться с ними через социальные сети или по телефону.

Связано с:
Мошенничество с социальным нетворкингом, Мошенничество с предоплатой / авансом

Статья:
Money Flip or Flop? How to Avoid Falling for Online Scams

MoneyFlip

Мошенничество под видом военнослужащих

Военнослужащие являются привлекательной мишенью для мошенников по нескольким причинам. Они злоупотребляют широко распространенным преклонением перед военными и выдают себя за военнослужащих, чтобы обманом заставить людей посылать им деньги.

Связано с:
Мошенничество через знакомства, Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с неотложной помощью, Мошенничество с благотворительностью, Мошенничество при трудоустройстве

Статьи:
Последние сведения о мошенничестве: мошенники выдают себя за военнослужащих, Мошенники маскируются под военнослужащих в Интернете

Military

Мошенничество с тайным покупателем

Мошенник связывается с жертвой через веб-сайт по трудоустройству, или жертва отвечает на объявление о возможности трудоустройства, чтобы оценить службу денежных переводов. Мошенник часто отправляет жертве чек для внесения депозита и инструктирует жертву отправить денежный перевод, оставляя часть чека для своей оплаты. Жертва отправляет деньги, мошенник забирает их, и когда чек возвращается, жертва остается ответственной за полную сумму.

Связано с:
Мошенничество с поддельными чеками, Мошенничество при трудоустройстве, Мошенничество с предоплатой / авансом

Статья:
Почему предложения стать тайным покупателем требуют тщательной проверки

MysteryShop

Мошенничество с переплатой

Мошенник отправляет жертве чек, который считается действительным в качестве оплаты услуги или продукта. Обычно сумма чека превышает сумму, которую ожидает получить жертва, и мошенник предлагает жертве отправить излишек обратно с помощью денежного перевода. Когда чек возвращается, жертва несет ответственность за полную сумму.

Связано с:
Мошенничество с покупками в Интернете, Мошенничество с поддельными чеками, Мошенничество с предоплатой / авансом

Статья:
Будьте осторожны: мошенничество с платежами, распространенное при покупке и продаже в Интернете

Overpayment

Фишинг

Сообщение, выдающее себя за надежную организацию, такую как банк или ипотечная компания, с целью ввести жертву в заблуждение, чтобы она предоставила личную информацию или пароли. Фишинг – это мошенническая попытка, обычно совершаемая с помощью электронной почты (хотя также может быть сделана по телефону или с помощью текстового сообщения), чтобы украсть вашу личную информацию или распространить вредоносный код или программное обеспечение на ваш компьютер.

Связано с:
Мошенничество через знакомства, Вымогательство, Мошенничество с неотложной помощью, Мошенничество с социальным нетворкингом, СМС/Смишинг

Статья:
Знайте предупреждающие признаки фишингового мошенничества

Phishing

Мошенничество через знакомства

Жертве внушают, что у нее есть личные отношения с кем-то, с кем она часто встречается в Интернете, в социальных сетях, на онлайн-форуме или на сайте знакомств. Жертва часто эмоционально подготовлена, считая мошенника своим женихом или невестой.

Связано с:
Мошенничество с социальным нетворкингом, Мошенничество под видом военнослужащих, Мошенничество с неотложной помощью, Вымогательство

Статья:
Поиск отношений в Интернете в 2016

Romance

Мошенничество с арендой недвижимого имущества

Жертва отправляет деньги в качестве депозита за арендуемую собственность и никогда не получает доступа к арендуемой собственности, или жертва также может быть владельцем собственности, которому от арендатора высылается чек и просят отправить часть чека обратно с помощью денежного перевода.

Связано с:
Мошенничество с покупками в Интернете, Мошенничество с поддельными чеками, Мошенничество с переплатой

Статьи:
Western Union и Better Business Bureau борятся с мошенничеством по аренде жилья в интернете, Клиенту необходимо остерегаться распространенного мошенничества при аренде

Rental

Мошенничество с социальным нетворкингом

Если киберпреступник получает доступ к вашим учетным записям в социальных сетях, они также получают доступ к вашим близким друзьям и семье. Преступники и мошенники могут воспользоваться тем, сколько личной информации люди делятся в Интернете, а затем использовать эту информацию для умелых и целенаправленных сообщений своим друзьям и семье, часто с запросами денег.

Связано с:
Фишинг, Мошенничество с неотложной помощью, Мошенничество с пожилыми членами семьи, Мошенничество под видом военнослужащих, СМС/Смишинг, Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество через знакомства, Кража личных данных

Статья:
Будьте осторожны при общении, чтобы избежать мошенничества в социальных сетях

SocialNetworking

СМС/Смишинг

Остерегайтесь сообщений, в которых вас срочно просят нажать на ссылку, перенаправляют вас на взломанный сайт или заставляют вас непреднамеренно раскрыть некоторую личную информацию, которая в последствии может быть использована против вас.

Связано с:
Кража личных данных, Фишинг, Мошенничество с анти-вирусом, Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с призами и лотереями

Fraud-Icon-02

Мошенничество с налогами

С жертвой связывается кто-то под видом представителя государственного органа и сообщает, что немедленно необходимо заплатить налоги, чтобы избежать ареста, депортации или приостановления действия водительских прав / паспорта. Пострадавшему предлагается отправить денежный перевод или приобрести предоплаченную карту для уплаты налогов. Государственные органы никогда не будут требовать немедленной оплаты или звонить по поводу налогов, не отправив предварительно счет.

Связано с:
Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с переплатой

Статьи:
Western Union призывает потребителей не терять бдительность в связи с телефонным мошенничеством, выдаваемым IRS за выдачу себя за другое лицо, Будьте достаточно подготовлены против телефонных мошенничеств связанных с уплатой налогов

Fraud-Icon-04

Телемаркетинг

Телемаркетинг широко охватывает практически любую коммерческую транзакцию, которая включает использование телефона для совершения или приема звонков между потребителем и телемаркетингом или продавцом для перевода средств, например, денежные переводы наличными или переводы средств на предоплаченную карту, в качестве оплаты товаров или услуг, предлагаемых или проданных через телемаркетинг, часто связанных с рекламой «бесплатного» отпуска или отпуска со значительной скидкой, мошенничеством с призами или розыгрышами или продажей журналов «со скидкой».

Связано с:
Мошенничество с благотворительностью, Мошенничество с предоплатой / авансом, Мошенничество с арендой недвижимого имущества, Мошенничество с призами и лотереями, Мошенничество с покупками в Интернете, Кража личных данных

Fraud-Icon-05